「インデックス投信も良いけど、もう少し積極的に増やしたい」
そんなあなたにおすすめなのが“アクティブファンド”です。
本記事では、楽天証券で2025年8月時点で購入できるアクティブ型投資信託の中から、初心者や中級者にもおすすめできる5本を厳選して紹介します。
それぞれの特徴・強み・向いている人・注意点まで丁寧に解説するので、自分に合った1本がきっと見つかります。
✅ アクティブファンドとは？どんな人に向いているの？という方は、まずこちらの記事もご覧ください。
アクティブファンドとは？インデックスとの違い
アクティブファンドの特徴
アクティブファンドとは、運用者が銘柄を選定し、市場平均以上のリターンを目指す投資信託です。
市場に連動するインデックスファンドとは異なり、プロの判断が反映されるため、成果に差が出やすいのが特徴です。
インデックスファンドとの比較
| 項目 | アクティブファンド | インデックスファンド |
|---|---|---|
| 運用方法 | 銘柄を選別して運用 | 市場平均に連動 |
| 手数料 | やや高め（1％前後） | 低め（0.1〜0.3％） |
| リターン | 市場平均以上も狙える | 市場平均と同程度 |
| 難易度 | やや高め | 初心者向け |
どんな人に向いている？
- インデックスに飽きてきた初心者〜中級者
- 少しリスクを取ってでも高いリターンを狙いたい人
- 運用の中身や理念に共感できるファンドを選びたい人
✅ インデックスファンドのおすすめも知りたい方はこちら。
楽天証券で買えるアクティブファンドの選び方【初心者向け】
運用成績
過去3〜5年で年率5％以上の実績があると信頼性が高く、安定感があると判断できます。
純資産と規模感
純資産100億円以上のファンドは安定性・継続性の観点から安心材料です。
信託報酬などのコスト
アクティブ型は高めの傾向ですが、1.5％以下が目安。
費用に見合う成果が出ているかも確認しましょう。
投資対象の種類
国内株・海外株・テーマ型などファンドによって特色はさまざま。自分の投資方針と合うかを重視しましょう。
2025年8月おすすめ！楽天証券のアクティブ型投資信託5選
ひふみプラス
基本情報
- 運用会社：レオス・キャピタルワークス
- 設定日：2008年10月1日
- 純資産総額：5912.06億円（2025年8月時点）
- 分配方針：再投資型（分配金なし）
投資概要
- 投資対象：国内の成長企業を中心に約150銘柄へ分散投資
- 運用方針：企業訪問や現場取材に基づくファンダメンタル分析を重視
- 特色：大型株にも柔軟に投資。投資家との対話を重視し、情報開示が丁寧
コスト
- 信託報酬：年1.078％（税込）
- 購入・解約手数料：なし（ノーロード）
パフォーマンス（年率）
- 2024年：+21.45%
- 過去3年平均：+6.80%
- 過去5年平均：+8.32%
向いている人
- 日本の企業に共感して投資したい人
- つみたてNISAで長期積立を始めたい初心者
- 運用レポートなどで学びながら投資したい人
注意点
- 中小型株が多く、相場によっては値動きが大きい
- ファンドの方針変更により大型株中心になる可能性も
公式ページ
セゾン資産形成の達人ファンド
基本情報
- 運用会社：セゾン投信株式会社
- 設定日：2007年3月15日
- 純資産総額：3882.94億円（2025年8月時点）
- 分配方針：再投資型
投資概要
- 投資対象：世界中の株式（米国・欧州・新興国を含む）
- 運用方針：複数の海外運用会社と連携し、ファンド・オブ・ファンズ形式で分散投資
- 特色：成長性・収益性の高い企業を厳選。セゾン投信独自の運用哲学が人気
コスト
- 信託報酬：年1.54%
- 購入・解約手数料：なし
パフォーマンス（年率）
- 2024年：+25.76%
- 過去3年平均：+12.24%
- 過去5年平均：+10.88%
向いている人
- 世界に分散しながら運用したい人
- インデックスより高い成長性を求めたい人
- 長期投資志向の初心者や主婦層
注意点
- 為替リスクあり（為替ヘッジなし）
- 信託報酬がやや高め
公式サイト
コモンズ30ファンド
基本情報
- 運用会社：コモンズ投信株式会社
- 設定日：2009年1月19日
- 純資産総額：703.49億円（2025年8月末時点）
- 分配方針：再投資型
投資概要
- 投資対象：30社程度の日本企業（業種分散あり）
- 運用方針：30年先を見据えた長期成長企業に集中投資
- 特色：ESG（環境・社会・ガバナンス）観点も重視し、応援型投資の色が強い
コスト
- 信託報酬：年1.078％（税込）
- 購入・解約手数料：なし
パフォーマンス（年率）
- 2024年：+21.57%
- 過去3年平均：+7.67%
- 過去5年平均：+7.83%
向いている人
- ESGに関心があり、共感投資をしたい人
- 少数精鋭の企業に集中して投資したい人
- コツコツ応援型の長期投資をしたい人
注意点
- 銘柄集中による価格変動リスク
- 業績不振企業の影響を受けやすい
公式サイト
グローバル・バリュー・オープン
基本情報
- 運用会社：野村アセットマネジメント
- 設定日：1996年11月29日
- 純資産総額：224.71億円（2025年6月末時点）
- 分配方針：年2回（5月・11月末、原則翌営業日分配）
投資概要
- 投資対象：主に世界の割安な中大型株（米国比率65％以上、欧州・日本も含む）
- 運用方針：MSCIワールド・インデックス（除く日本、円ベース、配当込）をベンチマークとし、財務指標（PBR・PER・ROE）などをもとに割安と判断される銘柄に分散投資
- 特色：長期保有でリターンを狙う「グローバル・バリュー投資」の代表格。日本国内で最も長い歴史を持つ海外株式型アクティブファンドのひとつ。為替ヘッジは基本行わない（柔軟対応）。
コスト
- 信託報酬：年1.672％（税込）
- 購入・解約手数料：なし（ノーロード）
パフォーマンス（年率・2025年6月末時点）
- 2024年：+0.47％
- 過去3年平均：+14.4％
- 過去5年平均：+18.2％
向いている人
- インデックスよりもう少し工夫された運用に魅力を感じる人
- 安定的なグローバル分散投資を長期で続けたい人
- 割安株（PBRや配当利回り重視）に投資したい人
注意点
- 成長株に比べると話題性や爆発力には欠ける
- 信託報酬が非常に高く、コスト対効果に注意が必要
- 株価変動・為替変動リスクともに大きい
- つみたてNISA対象外（成長NISA・特定口座での活用が前提）
公式サイト
キャピタル世界株式ファンド
基本情報
- 運用会社：キャピタル・インターナショナル株式会社
- 設定日：2007年10月29日
- 純資産総額：8976.80億円（2025年8月1日時点）
- 分配方針：年1回（8月20日基準／最新2024は分配なし）
投資概要
- 投資対象：主にルクセンブルク籍円建て外国投信「グローバル・ニューパースペクティブ・ファンド」などを通じ、世界各国の株式（米国中心）に投資
- 運用方針：キャピタルの長年のリサーチネットワークを活かし、企業の中長期的利益成長を重視した銘柄選別。為替ヘッジは基本行わない（必要時対応）
- 特色：高リターンの成長企業に分散。投資先のETFではなく、アクティブマザーファンド経由の投信方式。投資哲学として一貫性と調査重視を強みにしている
コスト
- 信託報酬：年1.694％（税込）／実質総経費率 約1.701％
- 購入・解約手数料：なし（ノーロード／IFA除く）
パフォーマンス（年率／2025年6月末時点）
- 2024年：+24.7％（2023年8月→2024年8月決算期騰落率）
- 過去3年平均：+19.39％（年率／リターン）
- 過去5年平均：+18.22％（年率／リターン）
向いている人
- 世界の成長株（特に米国株）に投資し、高いリターンを期待したい中級者
- インデックスよりも戦略的な運用がしたい人
- キャピタルの研究力や投資哲学に共感する投資家
注意点
- 信託報酬及び総経費が非常に高く、コスト負担が大きい
- 為替変動・株価変動の影響を受けやすく、短期保有には不向き
- 分配金は原則なし（過去多数期非分配）
- つみたてNISA対象外（成長投資枠または一般口座など非NISA対応）
公式サイト
アクティブファンドはつみたてNISAに向いている？
つみたてNISAでは、インデックスファンドが主流ですが、条件を満たした一部のアクティブファンドも対象です。
特に「ひふみ投信」「セゾン資産形成の達人ファンド」「コモンズ30ファンド」は、つみたてNISAで利用可能で、長期目線での成長が期待できる銘柄です。
インデックスファンドと併用する戦略もあり
アクティブファンドだけでなく、インデックスファンドと組み合わせる戦略（コア・サテライト戦略）もおすすめです。
- コア（基盤）：eMAXIS Slimなど低コストのインデックスファンド
- サテライト（上乗せ）：ひふみ投信やキャピタル世界株式ファンドなどのアクティブファンド
✅ インデックス投資の基本はこちらで解説しています
よくある質問（FAQ）
- Q初心者でもアクティブファンドは大丈夫？
- A
はい、つみたてNISA対応で、信託報酬が比較的安く、純資産も安定しているファンドを選べば、初心者でも十分に始められます。
- Q短期で売買してもいい？
- A
基本的にアクティブファンドは長期投資向きです。短期売買では手数料や価格変動の影響を強く受けやすいため、向いていません。
- Qリスクはどれくらい？
- A
インデックスファンドより値動きの幅が大きい傾向があります。特に中小型株や新興国株を中心とするファンドでは、短期的に大きく上下する可能性があります。
- Q分配金はもらえる？
- A
多くのファンドは分配金なし（再投資型）です。複利効果を活かして運用されるため、長期的に資産形成しやすい仕組みです。
まとめ：自分に合ったアクティブファンドを見つけよう
比較表
| ファンド名 | 主な投資対象 | リターン（5年） | 信託報酬 | NISA対応 | 向いている人 |
|---|---|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 国内中小型株中心 | +8.32％ | 1.078％ | ○ | 初心者・共感投資派 |
| セゾン達人F | 海外株式（FOF） | +10.88％ | 1.57％ | ○ | 分散・長期志向 |
| コモンズ30 | 国内30社厳選 | +7.83％ | 1.078％ | ○ | ESG志向・集中投資派 |
| グローバル・バリュー | 世界の割安株式 | +6.62％ | 1.38％ | × | 守り重視・低PER投資派 |
| キャピタル世界株式 | 米国中心の成長株 | +12.87％ | 1.52％ | × | 成長志向・米国市場重視 |
自分に合ったファンドを選ぶヒント
- 日本株中心で共感投資したい人 → ひふみ投信
- グローバルに分散し、じっくり育てたい人 → セゾン資産形成の達人ファンド
- ESG視点で少数精鋭に投資したい人 → コモンズ30ファンド
- 守りを固めたい人・安定志向 → グローバル・バリュー・オープン
- テクノロジーや米国株の成長を取り込みたい人 → キャピタル世界株式ファンド
※本記事は投資信託選びの参考情報を提供するものであり、特定の金融商品や証券会社の利用を推奨するものではありません。投資は元本割れなどのリスクを伴います。最終的な投資判断は、ご自身の責任で行っていただきますようお願いいたします。
